银行中层人员、支行长、金融骨干人员等

课程背景

银行作为一个商业机构和企业法人，其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下，银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂，热点、难点问题层出不穷。
对银行来说，这些法律问题是不可忽视的，否则，将会导致法律风险，给银行造成财务损失和信誉损失。因此，如何正确妥善地处理银行经营管理中面对的法律问题，有效识别和控制法律风险，运用法律手段维护银行的合法权益，保障银行在创新与改革中持续、稳健地发展，这些已经成为我国银行业面临的重要课题。
同时当前党风廉政建设和反腐败斗争呈现出成效明显和问题突出并存，防治力度加大和腐败现象易发多发并存，群众对反腐败期望值不断上升和腐败现象短期内难以根治并存的总体态势，反腐败斗争形势依然严峻、任务依然艰巨。在这种形式下，各大银行都在积极开展反腐倡廉宣传教育活动。

课程目标

本课程涵盖银行法律风险的定义、分类、监管体制建设到法律风险防范措施，并结合现阶段各银行频发的法律风险案件，始终贯穿反腐倡廉理念，进一步分析反腐倡廉的形势以及解决之道，使听众更加清醒的认识到银行腐败现象给党和国家带来的巨大的经济损失及其在人民群众中造成的恶劣影响，从中得到一些深层次启示。

课程大纲

第一讲：银行法律风险的定义、类别、含义与监管体制
一、新巴塞尔协议与银行法律风险
1. 银行业面临的主要风险类别
2. 新巴塞尔协议对风险的全面覆盖
3. 银行法律风险的定义
二、银行法律风险的含义
1. 法律风险是一种特殊类型的操作风险
2. 法律风险的分布非常广泛
3. 法律风险是一种需要计提资本的风险
三、银行法律风险的监管组织结构及其完善
1. 管理法律风险的组织结构
2. 专门的法律合规部门
3. 目前法律风险管理部门存在的问题

第二讲：银行法律风险管理及其风险防范
一、法律风险的管理程序
1. 识别法律风险
2. 评估法律风险
3. 监测法律风险
4. 控制和缓释法律风险
二、完善法律风险监控体系，防范法律风险
1. 培养全员法律风险意识，建立法律风险意识文化
2. 制度层面完善授权等内控制度
3. 具体实施层面要强化法律事务部门对法律风险的管理职能

第三讲：当前银行系统反腐倡廉案件的情况及防控
活动讨论：说说你对银行反腐倡廉活动的理解
一、反腐倡廉的重要意义
1. 贪污贿赂
2. 渎职
3. 破坏金融管理秩序
二、当前银行系统反腐倡廉的形势
案例：银行中层干部涉及职务及金融犯罪近期案例
三、银行系统案件主要表现形式、特点
1. 银行业案件主要表现形式及犯罪表现
2. 目前银行系统案件的主要特点
3. 案发的主要原因
案例：近期侵占、挪用、诈骗、受贿、贪污等典型案例
案例：拉存需克制,放贷需谨慎
案例：远离民间借贷和非法集资
四、银行系统案件的防控
1. 银行“三铁”制度
2. 问责“五问”制度
五、社交应酬风险防范
1. 营销费用的使用
2. 收受礼物的风险
3. 信息保密

第四讲：以不贪之宝击退诱惑之魔
一、加强学习和修养，树立正确的价值观和人生观
只因留恋名利地，终究沦为犯罪身
二、始终坚持政治理论学习，坚定理想信念
昂扬不坠青云志,下看金玉不如泥
三、始终坚持执行党的各项廉政建设的规章制度
一失足成千古恨，再回首已百年身
四、要克服与己无关的思想，防微杜渐警钟常鸣
千里之堤，溃于蚁穴
五、发扬优良传统，保持清正廉洁
不要人夸好颜色，只留清气满乾坤

第五讲：课程结论与回顾
1. 课程回顾
2. 答疑解惑
3. 合影道别