高净值客户（私人企业主、女性为主、50岁左右最佳）

课程背景

中国私人企业数量众多，但企业的生命周期短，重复走着“一年发家，二年发财，三年倒闭”之路，做强做大的企业更是少之又少。创业主们真的如表面那样风光吗？如果自己发生意外公司老婆孩子父母生活难以维系，银行贷款债务追偿滚滚而来，婚姻失败股权财产付之东流 , 健康养老品质生活渐行渐远，家庭关系股权复杂传承风险日益凸显，子女教育挥霍成性二代接班难以实现，移民税负监管政策越发严格，企业经营和生财之道如何从易经中庸之道中找寻答案？十九大后政策调整转型的路上企业主的自我管理企业管理如何稳健经营？本套课程（沙龙版）基于以上问题的解决，为保险公司及银行等在内的中国高净值创业企业主量身定制，从法商、税商、财商、医商等多个维度谈古论今为雅俗共赏，综合提全面家族企业治理和综合金融“幸福有约”健康与财富解决方案。万丈红尘一杯酒，千秋大业一壶茶，企业主约起吧 !

课程目标

▲十九大新政干货解读，维系客户关系更有高度和深度
▲法商、税商、财商、医商等多个维度高客保险方案认知更立体更专业
▲正反案例来源于律所和保险银行，由讲师顾问团队实战参与更接地气
▲引经据典国学历史总结财富管理道义，高客服务更有品味
▲会后专业风险评估，制定专属计划高客“一客一议”尊享服务更有档次
▲十大主题案例思维模型高客对号入座，激发保险配置需求更精准
▲谈古论今中庸之道嬉笑怒骂皆成文章，雅俗共赏诙谐幽默更能接受
▲后期可根据高客报告（数据采集）私人制定健康与财富管理咨询服务更高端
▲“投资导向“、“社区导向”、“产品导向”三种逻辑切入，精准锁定销售逻辑

课程大纲

第一讲：“十九大后“私人企业管理财富风险概述
一、十九大宏观经济行业目标解读与财富监管政策
1. 兴国战略与宏观经济增长目标
2. 行业研究与投资热点（养老、医疗、一带一路等）
3. 财富分配税收政策（遗产税草案、房产税试点、个税递延、营改增等）
4．财富投资配置趋势
第二讲：“十九大后”私人企业主的创业困顿与出路
一、新监管下企业主的人生经营九大管理
二、健康与财富管理的前提是财务现金流
三、财富管理中十大风险案例（以下案例均来源于实战签单，可提前调研优选案例）
1、“健康财富管理“在养老规划中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1.“国内国外兄弟母子情深义厚，综合保障解决家人后顾之忧“
Case2. “瑞士女儿比利时女婿， 产品理财社区养老老两口有备无患”

2、“健康财富管理“在重疾规划中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “罹患癌症财务瘫痪，财富传承四面楚歌”

3、“健康财富管理“在教育规划中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “收养孤儿大爱无疆，财富传承与子女教育双丰收”

4、“健康财富管理“在意外保障中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “债务风险假离婚险上加险，人生无常解意外燃眉之急”

5、“健康财富管理“在婚姻保全中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “假离婚家企分离保全资产留爱不留债”
Case2. “再婚家庭机关算尽不如意，寿险规避不再重蹈覆辙”
Case3.“三代传承房产现金不靠谱，保险保全婚变巧隔离”
Case4.“保单整理专业制胜，私人订制婚变资产不分离“

6、“健康财富管理“在债务隔离中的应用案例：（结合社区优势分享互动）

Case1. “巧用保单贷款雪中送炭，妙用保险隔离家庭重生”

7、“健康财富管理“在财富传承中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “人丁兴旺家族传承，大爱奶奶留爱不留债”
Case2. “DNA亲子鉴定巧用保单让爱延续”
Case3. “夫妻互保建立子女专属账户，约束子女手足情”
Case4. “婚变定居国外难尽孝，关照前夫巧用寿险护女儿”

8、“健康财富管理“在股权投资中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “资金断裂股权结构变害惨股东，创始人保单未前置债务缠身“

9、“健康财富管理“在税务筹划中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “股东董事大爱无疆，巧用《公司章程》寿险避税个税与企业税”

10、“健康财富管理“在投资理财中的应用案例：（结合社区优势分享互动）
Case1. “皇族血统财富保全大传承，年金寿险组合理财撬动大杠杆”

第三讲：泰康医养战略下的“幸福有约”计划
一、幸福有约产品设计原理 —— 现金流在财务管理中的重大作用
二、幸福有约产品设计原理 —— 养老社区让品质生活锦上添花
三、幸福有约计划的精算原理与性价比
四、十九大投资热点“金融概念房”投资策略与架构设计

第四讲： “谈古论今“健康财富医养启示录
一、谈古论今引经据典
1、故事1 —— 李鸿章家族财富传承之道
2、故事2 —— 红楼梦家族兴衰沉浮启示录
二、谈古论今诠释“健康医养综合方案“在人生中的重要意义