商业银行反洗钱合规管理与案件防范其它上课时间：

银行基层员工

课程背景

为维护国家利益以及维护金融稳定，反洗钱工作已纳入我国的一项基本国策。近年来，随着洗钱风险案件的频发，反洗钱工作越来越受到监管部门的重视，截止2018年末，有近390家金融机构因违法反洗钱相关规定而遭受处罚，罚款金额总计1.5亿元；相关责任人员遭受处罚金额总计941万元，反洗钱工作面临严峻形势，同时也暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。目前国内外形势错综复杂，洗钱活动迅猛发展，洗钱犯罪日益呈现专业化、科技化和地域延伸趋势，这对反洗钱工作提出了更高要求，但就目前金融机构的现状来看，仍有一些金融机构存在反洗钱意识薄弱，特别是基层员工普遍缺乏对反洗钱工作的认识，反洗钱工作仍处于被动状态。本课程从银行实际出发，围绕监管部门最新监管要求，让员工全面树立反洗钱合规意识，严格执行反洗钱制度规定，掌握反洗钱工作中的方法与技巧，切实履行反洗钱义务，不断提升反洗钱工作质效，有效预防洗钱活动的发生，避免受到监管部门的处罚。

课程目标

通过学习，掌握反洗钱法律法规知识，增强反洗钱的工作意识；掌握客户身份识别、大额和可疑交易的甄别方法、客户洗钱风险等级分类的方法与技巧，有效防范洗钱活动的发生。

课程大纲

第一篇了解反洗钱——提高反洗钱的合规意识
一、解读反洗钱最新监管要求
二、金融机构面临的反洗钱形势
三、反洗钱的目标
1.打击上游犯罪
2.打击和预防洗钱活动
3.打击恐怖主义
4.维护金融稳定
四、正确理解反洗钱法律法规相关规定及要求
1.客户身份识别要求
2.客户资料及交易记录的保存要求
3.客户洗钱风险等级划分要求
4.大额交易及可疑交易报送要求
第二篇把好洗钱风险的第一道关口——有效识别客户身份
一、客户身份识别的重要性
二、客户身份识别的原则
三、客户身份识别鉴定的重点环节
1.新开立的存款业务客户识别要点
2.贷款业务客户识别要点
3.电子银行客户识别要点
4.业务关系存续期间客户身份识别的风险点
5.业务关系终止环节的客户身份识别的风险点
四、妥善保存客户身份资料与交易记录
1.保存原则
2.保存内容
3.保存期限
4.保密要求
五、案例分析
--------------------A银行违规开来银行账户带来的风险事件
--------------------B银行违规为一未成年人开立个人银行结算账户
第三篇划分客户洗钱风险等级-------有的放矢管理客户
一、客户洗钱风险等级划分的意义
二、客户洗钱风险等级划分的原则
三、客户洗钱风险等级分类管理的参考因素
四、客户洗钱风险等级的确定
五、客户洗钱风险等级分类管理措施
1.正常类客户洗钱风险控制措施
2.关注类客户洗钱风险控制措施
3.可疑类客户洗钱风险控制措施
4.禁止类客户洗钱风险控制措施
第四篇预防洗钱风险的关键-------如何甄别大额及可疑交易
一、大额交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易识别方法
1.系统自动识别
2.系统筛选+人工识别
3.人工识别
四、可疑交易的识别手段
1.客户身份异常
2.客户行为异常
3.资金交易异常
五、加强可疑交易报告后续控制要求
1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控
2.提升客户风险等级
3.经审批后采取措施限制客户或账户交易
六、反洗钱案例剖析
-------------------------------------------可疑交易案例分析一
-------------------------------------------可疑交易案例分析二
-------------------------------------------可疑交易案例分析三